三张图带你识别错综复杂的恒大系商票

以2018年末数计,恒大开具商票余额约1400亿元,占所有地产商票的70%。可以说,做地产票,就绕不开恒大。

可即使是行业内的老司机,对恒大错综复杂的股权体系也道不出个究竟。何况,恒大从地产集团,到健康、旅游、新能源汽车,甚至是恒大淘宝足球,以及各区域集团、项目公司都能开出商票,且各自承兑。如果不对恒大体系作出系统梳理,就很容易摸不着头脑,甚至被骗子牵着鼻子走。 继续阅读“三张图带你识别错综复杂的恒大系商票”

关于伪造票据的那些事

从一般法学原理上讲,凡是伪造的证券均无效,但是,由于票据是流通证券,文义证券,票据行为具有独立性等特点,因此不能简单地说伪造的票据无效,这样说显得不严谨。

反之,更不能说伪造的票据有效,准确地讲,伪造的票据是否有效、对谁有效、什么条件下有效、什么条件下无效,要作具体分析,下面分不同情况予以说明。 继续阅读“关于伪造票据的那些事”

商业承兑汇票的申请条件

1、商业承兑汇票贴现申请人须是经国家工商行政管理机关或主管部门核准登记的企事业法人或其他经济组织

2、贴现申请人与出票人或直接前手之间有真实、合法的商品、劳务交易关系,能够提供相应的商品交易合同、增值税发票

3、要求贴现的商业承兑汇票的交易合同必须是合法且要素齐全,即贴现的商业承兑汇票必须符合《票据法》,符合制度规定的商业承兑汇票的出票、背书、承兑的条款要求,汇票上没有“不得转让”和“质押”等字样 继续阅读“商业承兑汇票的申请条件”

商业承兑汇票的风险及防范

商业承兑汇票的风险是到期不能兑付的风险。

接受商业承兑汇票是存在较大的风险的。但为力促进交易,可以采用以下方式

1、要求客户出具见票即付的商业承兑汇票,我方可以先行向票据付款人提示付款并获得对应款项,然后再向客户(其票据法上的身份是出票人或者背书人)发货; 继续阅读“商业承兑汇票的风险及防范”

企业开商业承兑汇票的6个好处

商业承兑汇票作为企业信用支付结算工具,对促进企业发展、银行经营、市场流通、经济繁荣以及社会信用发展等方面具有重要意义与作用。

一  有利于丰富企业支付手段,降低财务成本,提高资金效率

企业使用商业承兑汇票不仅可以灵活支付货款的方式,避免运送大量现金的麻烦,避免风险,还可以有效提高资金运用效率,降低资金运用成本,节约资金运输与运用的费用,避免资金的积压。

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最高检+最高法+公安部+银保监会开展打击金融黑恶势力联合培训

10月28日至11月1日,由最高人民检察院牵头,会同最高人民法院、公安部、中国银行保险监督管理委员会联合举办的“防范化解金融风险,打击金融领域黑恶势力,提高执法司法能力”联合培训班在国家检察官学院云南分院举行。

今年是中央部署“防范化解重大风险攻坚战”的第二年,也是关键一年。举办跨部门的联合培训班,对进一步深入学习贯彻习近平总书记关于防范化解重大金融风险的重要指示精神,凝聚执法司法共识,共同打好防范化解重大风险攻坚战具有重要意义。 继续阅读“最高检+最高法+公安部+银保监会开展打击金融黑恶势力联合培训”

禁止票据贴现!监管明确保理出表和融资路径

作为全球最大的保理地,中国的保理业务进入变革时代。 

10月30日,银保监会正式下发《关于加强商业保理企业监督管理的通知》(简称“205号文”)。

同时,全国1万余家商业保理(Factoring)正在经历洗牌。各地金融监管局正在进行清理整顿,上半年遭清查、吊销的企业达430余家,接近前7年之和,但也有905家企业增资。10月30日,一位接近监管的人士向记者表示,总计1万余家注册的商业保理企业中,在今年以来的风险排查阶段,各地上报银保监会的仍在正常经营的商业保理企业在2500家左右。

“我们专委会估算,前期已经注册的商业保理企业中,约有80%没有开业。”商务部研究院信用研究所所长、中国服务贸易协会商业保理专委会主任韩家平对记者表示。

他认为,205号文总体既体现监管思路又符合行业实际,有利于行业规范健康发展,尤其还有一些优化营商环境促进行业发展的措施。希望充分发挥商业保理在缓解中小企业融资难、建立商业信用体系方面的重要作用,保障行业持续稳定发展。

多位业内人士指出,205号文一方面明确“监管名单内”的商业保理从银行、非银机构等融资,另一方面明确禁止基于不合法基础交易合同、寄售合同、权属不清的应收账款、因票据或其他有价证券而产生的付款请求权等开展保理融资。预计商业保理行业在未来两年将迎来调整高峰期。

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